不動産クラウドファンディングは儲からない？怪しまれる理由を解説！

不動産クラウドファンディングは、確かに短期間で大きな収益を得ることは難しいですが、長期的な視点で堅実なリターンを得ることが可能です。

この記事では、以下の課題を解決します。

この記事では、不動産クラウドファンディングが「儲からない」と言われる理由やデメリットを解説し、成功するための具体的なポイントをお伝えします。投資を検討している方にとって、信頼できる情報を提供します。

不動産クラウドファンディングは儲からないと言われる理由

不動産クラウドファンディングについて「儲からない」と言われることがありますが、主に3つの理由があります。

それでは、これらの理由を1つずつ解説していきます。

短期間で多くの収益は得られない

不動産クラウドファンディングは、長期的な投資商品として位置づけられています。一般的な不動産投資とは異なり、物件の価値が急激に上がることは少なく、運用期間中に得られる収益も安定していますが、爆発的な利益を期待することは難しいです。このため、短期間で大きなリターンを狙う投資家には物足りないと感じられることがあります。

レバレッジ効果が低い

不動産クラウドファンディングでは、投資家が少額から投資できる反面、レバレッジを効かせることができません。レバレッジとは、借入金を利用して自己資金以上の投資を行い、リターンを増やす手法です。これができないため、自己資金のみで投資を行うことになり、大きな利益を狙いにくくなります。

金融機関の融資を利用できない

不動産クラウドファンディングでは、投資家が個別に金融機関から融資を受けることは一般的ではありません。これにより、投資家の資金力に制限がかかり、大きな投資を行うことが難しくなります。金融機関の融資を利用できないため、投資額が少なく、その分リターンも限定的になることが、「儲からない」と感じられる要因の一つです。

不動産クラウドファンディングのデメリットや注意点

不動産クラウドファンディングには、いくつかのデメリットや注意点があります。主に6つの点が挙げられます。

それでは、これらの点を1つずつ解説していきます。

仕組みがわかりにくい

不動産クラウドファンディングは、一般的な投資商品とは異なるため、その仕組みがわかりにくいと感じる方が多いです。特に、初心者にとっては、プラットフォームを通じた投資の流れやリターンの計算方法が複雑に見えることがあります。これが原因で、敬遠されることが多いです。

やってみた人が少ない

不動産クラウドファンディングはまだ新しい投資手法であり、実際に試してみた人が少ないため、口コミやレビューが少なく、情報収集が難しいというデメリットがあります。実際の投資経験者が少ないため、その実態が見えにくく、信頼性や安全性について不安に感じる方も多いです。

リスクが不安

不動産クラウドファンディングには、投資リスクが伴います。不動産市場の変動や運営会社の経営状況に左右されるため、元本割れのリスクがあることは否定できません。また、投資案件のリスク管理が適切に行われているかどうかも不透明な場合があり、投資家にとっては不安要素となります。

比較情報が少ない

不動産クラウドファンディングに関する比較情報が少ない点もデメリットです。プラットフォームごとのサービス内容や利回りの違いを把握するための情報が限られているため、どのプラットフォームを選ぶべきか判断しにくい状況があります。このため、初心者にとっては適切な選択が難しい場合があります。

税制上のメリットが少ない

不動産クラウドファンディングには、税制上の大きなメリットが少ない点も注意が必要です。一般的な不動産投資では、減価償却やローンの利息を経費として計上できるため、節税効果が期待できますが、不動産クラウドファンディングではこうした節税効果を得ることが難しい場合が多いです。

原則中途解約できない

不動産クラウドファンディングは、基本的に運用期間中の中途解約ができません。これは、投資家が一度投資を開始すると、その資金は運用期間終了まで拘束されるという意味です。急な資金需要が発生した場合でも、投資金を回収できないリスクがあるため、流動性が低いと感じられる要因となっています。

不動産クラウドファンディングに向いている人

不動産クラウドファンディングは、特定の投資スタイルに向いています。主に以下のような人に適しています。

少額からコツコツと資産を増やしたい人

不動産クラウドファンディングは、少額から始められる点が大きな魅力です。例えば、最低投資額が1万円からと設定されているプラットフォームも多く、初期投資のハードルが低いため、資産運用に初めて挑戦する方でも安心してスタートできます。また、少額投資を繰り返すことで、リスク分散も可能になり、徐々に資産を増やしていくことが可能です。

リスクを抑えつつ、安定した収益を得たい人

不動産クラウドファンディングは、他の高リスク・高リターン型の投資と比べ、比較的安定した収益を期待できる手法です。特に、優先劣後構造が採用されている案件では、劣後出資者がリスクを負うことで、優先出資者である投資家が元本を守りやすくなります。これにより、リスクを最小限に抑えながら、毎月の分配金という形で安定的な収益を得ることが可能です。

長期的な資産運用を考えている人

不動産クラウドファンディングは、投資期間が比較的長期に設定されていることが多く、3年から5年の案件が一般的です。このため、短期的な利益を追求するのではなく、長期的な視点で資産運用を行いたいと考えている方に適しています。長期的な運用を通じて、複利効果を活用しながら資産を増やしていくことができ、将来的な経済的安定を目指す方にとって理想的な手法となります。

分散投資を考えている人

不動産クラウドファンディングでは、複数の物件に分散して投資することが可能です。これにより、特定の物件に依存するリスクを軽減することができます。たとえば、都市部の商業施設、地方の住宅物件、オフィスビルなど、異なるタイプの不動産に投資することで、市場の変動による影響を分散し、安定的なリターンを得ることが期待できます。

不動産投資に興味があるが、管理や運営の手間を避けたい人

従来の不動産投資では、物件の管理や運営が大きな負担となることが多いですが、不動産クラウドファンディングでは、そのような手間がかかりません。物件の管理はすべて運営会社が行い、投資家は運営や管理に関与せずに収益を得ることができます。

したがって、不動産投資に興味がありながらも、時間や手間をかけずに投資したいという方にとって、不動産クラウドファンディングは最適な選択肢です。

不動産クラウドファンディングに成功するためのポイント

不動産クラウドファンディングで成功するためには、いくつかのポイントを押さえることが重要です。

主に3つのポイントがあります。

それでは、これらのポイントを1つずつ解説していきます。

不動産の知識を得る

不動産クラウドファンディングで成功するためには、基本的な不動産知識が欠かせません。

他の記事でも、専門知識は不要とお伝えはしておりますが、とはいえ最低限の知識は得ましょう。

なぜ選ぶのかというと、投資で大切なのは以下にリスクを最小限にし成功確率を下げるかが重要です。

下記にて詳しく解説しているので、ご参考ください。

中古物件から購入する

中古物件は、比較的安価で購入できることが多く、高利回りを狙いやすいです。また、新築物件と比べて価格が安定しているため、リスクを抑えることができます。不動産クラウドファンディングでは、中古物件を選ぶことで、より高い収益を期待できる可能性があります。

サブリースで空室リスクを抑える

サブリース契約を利用することで、空室リスクを軽減できます。サブリースとは、物件を一括で借り上げ、運営を代行するサービスです。これにより、入居者がいない場合でも一定の収益を確保できるため、安定した運用が可能になります。

まとめ

不動産クラウドファンディングは、少額から始められる手軽な投資手法ですが、短期間で大きなリターンを期待するのは難しいです。投資の成功には、不動産の知識を深め、リスクを理解し、適切な戦略を立てることが重要です。

また、信頼性のあるプラットフォームを選ぶことで、より安定した運用が可能になります。

自身の投資スタイルに合ったサービスを選び、長期的な視点で運用することが、不動産クラウドファンディングの成功につながります。