「株式市場の上下動に振り回されず、安定した投資先を探したい」──そんな思いを持つ投資家がいま注目するのが、三井物産グループが運営する不動産デジタル証券『ALTERNA』です。従来の不動産投資よりも手軽かつ税制上のメリットを享受しながら、物件を裏付けとした有価証券に投資ができます。デジタル証券という仕組みを活用した新時代の不動産STとは何か、メリットやリスクはどうなのか。本記事では投資経験がある人でも改めて知っておきたいポイントを丁寧に解説します。
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新時代の不動産投資デジタル証券とは
近年、不動産の投資方法が多様化しています。その中でも特に注目されているのが、不動産ST（デジタル証券）です。これは、不動産を裏付けとした有価証券を小口で投資できる仕組みであり、従来の不動産投資や株式投資とは一線を画す特徴があります。
一方、不動産ST（デジタル証券）は、有価証券として分離課税や損益通算が可能というメリットもあります。こうした部分が従来の「不動産投資」や「クラウドファンディング」とは異なる大きなポイントです。
ALTERNAの特徴
不動産ST（デジタル証券）サービスを提供する企業は増えつつありますが、ALTERNAは以下のような点で特徴的です。
ALTERNAのメリット
ここでは、主に税制上や運用面でのメリットに注目してみましょう。
分離課税と損益通算が可能
有価証券として投資を行うため、投資による利益は原則として他の金融商品同様、分離課税を選択可能です。また、損が出た場合も損益通算を行うことができ、税金の面で優遇される部分があるのは大きな魅力です。
物件を裏付けとした堅実性
ALTERNAでは、投資対象としての不動産が存在し、それが裏付けとなっているため、株式やJ-REITに比べて日々の価格変動リスクが相対的に小さいといわれています。株価のように一瞬で大きく価値が変動するリスクを避けたい方にとっては、精神的な安定感が得やすいでしょう。
手間とリスクのバランス
管理の手間
物件を購入して自分で管理する場合に比べると、圧倒的に負担は少なく、スマホやPCから投資状況をチェックするだけで済むのは大きなメリットです。
物件の選定
三井物産グループの実績とネットワークが生かされ、厳選された物件を裏付けとしていることが期待できるため、「良い物件を探す手間」が省けます。これにより個人レベルでプロが取り扱うホテルやマンションに投資可能です。
ALTERNAの始め方
ALTERNAを始めるには以下のような流れが一般的です。
| ステップ | 要点 |
|---|---|
| 1. 口座開設 |
スマホ／タブレットから申込フォーム 本人確認書類・マイナンバー・銀行口座情報を準備 |
| 2. 案件確認 & リスク理解 |
ログイン後「仮申込受付中」の案件を選択 詳細・目論見書でリスク（元本割れ・譲渡制限等）を確認 |
| 3. 仮申込 |
仮申込期間内に数量を入力し申込 申込一覧で内容を確認（期間内はキャンセル可） |
| 4. 入金 |
期日までに「仮申込数量 × 発行価格」以上を入金 資金不足の場合は当選対象外 |
| 5. 当選結果発表 | 先着＋抽選方式で当選／補欠当選を決定しメール通知 |
| 6. 購入申込 |
当選者は購入申込期間内に正式申込（取引パスワード入力） 申込後は数量変更不可、期限超過は辞退扱い |
| 7. 繰上当選 | 未購入分を補欠当選者から抽選で割当 |
| 8. 約定・受渡・運用確認 |
受渡予定日に口座残高から差引き約定 運用状況は「運用状況」、保有案件は「保有資産」で確認 |
最低投資額は10万円からで、無理なくスタートできるでしょう。
口コミ・評判
ALTERNAに投資している方々の口コミをいくつかまとめると、以下のような意見が目立ちます。
公式サイトやSNSでの声
「株式投資ほど日々の値動きを追わなくて済むので楽」
「三井物産グループの信頼性が大きい」
「分散投資のひとつに組み込みやすい」
投資家ブログやNoteなどの体験談
「配当のシミュレーションがわかりやすく、申し込みまでスムーズだった」
「分離課税はやはり助かる。株式の損失とも通算できるのでポートフォリオ全体が組みやすい」
ただし、投資である以上、元本割れのリスクはある点には気を付ける必要があります。
実際のリスクと留意点
どんな投資商品にもリスクはつきものです。ALTERNAのような不動産ST（デジタル証券）でも、以下の点には留意してください。
| リスク項目 | 概要 |
|---|---|
| 元本保証ではない | 不動産を裏付けとした金融商品のため、相場変動や物件価格下落による損失リスクがある。 |
| 中途解約の制限 | 運用期間中は即時換金できない場合がある。投資前に運用期間や解約可否を確認する必要がある。 |
| 市場全体の不動産リスク | 不動産市況の変動や金利上昇によりリターンが変動する可能性がある。 |
キャンペーン情報
現在、ALTERNAでは新規口座開設で「SOKI ATAMIジュニアスイート宿泊券」が当たるキャンペーンを実施中です。
実施期間や詳細は公式サイトで確認をおすすめします。
※万一、キャンペーンが終了している場合は「※現在このキャンペーンは募集を終了しています。」と公式サイトでアナウンスされることが多いので最新情報をチェックしてください。
まとめ
不動産を裏付けとしたデジタル証券は、株や伝統的な不動産投資とは異なる魅力をもっています。特に、株式投資に疲れてしまった投資家や、新しい投資ジャンルを模索している方にとっては、一度検討する価値のある選択肢です。
少額投資と運用の手軽さ
三井物産グループ運営による安心感
分離課税や損益通算などの税制メリット
株やJ-REITと比較すると日々の価格変動が相対的に小さい側面
投資にリスクはつきものですが、ALTERNAのように不動産STでポートフォリオを組むと、安定感のある資産形成が期待できるでしょう。まずは口座開設だけでもしておき、気になる案件が出たときにすぐ投資できる準備をしておくことをおすすめします。
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