クラウドバンクは危ない？損失をしないための注意点と対策を解説！

結論として、クラウドバンクで大損するリスクは存在しますが、適切なリスク管理と投資戦略を持つことでそのリスクを最小限に抑えることが可能です。

この記事では、クラウドバンクの注意点やリスク、そして大損を回避するためのポイントについて詳しく解説します。

この記事で解決できる課題

この記事を読むことで、クラウドバンクの利用に際して必要な情報を得ることができ、投資判断に役立てることができます。

クラウドバンクは本当に危ない？

結論、過去に大損な損失があったという報告はありません！

ただ、だからと言って何もリスクを把握せずに投資すると失敗します。

なので注意点とリスクについてはしっかり覚えておきましょう。

クラウドバンクのリスク5つ

クラウドバンクは、高利回りを期待できる投資プラットフォームですが、いくつかのリスクが存在します。

これらのリスクを理解し、適切に対処することが重要です。

元本保証があるわけではない

クラウドバンクの投資案件には元本保証がありません。
元本保証がないため、投資した資金が返ってこないリスクがあります。

特に、企業の業績悪化や市場の変動などが原因で、投資元本が減少する可能性があります。

投資家は、元本保証がないことを十分に理解し、リスクを取る覚悟を持って投資を行う必要があります。

元本保証がないという点は、クラウドバンクに限らず多くの投資商品に共通するリスクです。

資金拘束される期間が長い

クラウドバンクの投資案件は、資金拘束期間が長いものが多いです。
資金拘束投資期間中に資金を引き出すことができないため、流動性が低く、急な資金需要に対応できない場合があります。

投資家は、資金拘束期間を事前に確認し、自分の資金計画に合わせた投資を行うことが重要です。

長期間資金を拘束されることで、予定外の出費に対応できなくなるリスクがあるため、余裕を持った資金計画を立てる必要があります。

募集がすぐ終了しやすい

クラウドバンクの人気案件は募集がすぐに終了してしまうことがあります。
投資家が殺到するため、希望する案件に投資できないことが多いです。これにより、投資の機会を逃すリスクがあります。

投資家は、募集開始時間を事前にチェックし、タイミングよく投資を行うことが重要です。また、複数の案件を検討することで、希望の案件に投資できなかった場合でも他の案件に投資する選択肢を持つことができます。

早期償還になる可能性がある

クラウドバンクの投資案件には、早期償還となる場合があります。
早期償還とは、予定よりも早く投資資金が返還されることであり、予定していた利回りを得られない可能性があります。

早期償還は、投資家にとって資金の再投資を考慮する必要が生じるため、計画通りのリターンを得ることが難しくなることがあります。投資家は、早期償還のリスクを理解し、資金の再投資計画を立てることが重要です。

運営会社の倒産リスクもある

クラウドバンクを運営する会社自体の倒産リスクも無視できません。
運営会社が倒産した場合、投資家の資金が戻らない可能性があります。このリスクは、運営会社の経営状況や市場環境に大きく依存します。

投資家は、運営会社の信頼性や経営状況を事前に確認し、信頼できるプラットフォームを選ぶことが重要です。運営会社の健全性をチェックすることで、倒産リスクを最小限に抑えることができます。

クラウドバンクで大損を回避するポイント

ポイントは3つです。

運営会社が信頼できるか判断する

クラウドバンクで大損を回避するためには、運営会社の信頼性を判断することが重要です。
運営会社の過去の実績や評判、財務状況を確認することで、信頼性を評価することができます。

投資家は、運営会社の透明性や実績をチェックし、信頼できるプラットフォームを選ぶことが重要です。信頼性の高い運営会社を選ぶことで、投資リスクを大幅に減らすことができます。

余剰資金で投資を行う

投資は必ず余剰資金で行うことが大切です。
生活費や緊急資金を投資に回してしまうと、予期せぬ出費が発生した際に対応できなくなるリスクがあります。余剰資金で投資を行うことで、精神的な余裕を持ちながらリスクを取ることができます。

投資家は、自分の生活に支障をきたさない範囲で資金を運用し、リスクを抑えることが重要です。また、余剰資金を投資に回すことで、長期的な資産形成を目指すことができます。

複数業者で分散投資する

クラウドバンクだけでなく、複数のクラウドファンディングプラットフォームを利用することで、リスクを分散することができます。
異なるプラットフォームに分散投資することで、一つのプラットフォームのリスクに依存しない投資戦略を構築できます。

投資家は、複数のプラットフォームを比較検討し、自分に合った投資先を選ぶことが重要です。分散投資を行うことで、リスクを分散しながら安定したリターンを狙うことができます。

クラウドバンクのメリット4つ

クラウドバンクには以下の4つの主要なメリットがあります。

少額から投資可能

クラウドバンクでは1万円から投資を始めることができます。株式投資などと比較して非常に低い最低投資額のため、自己資金が少ない方や投資初心者でも気軽に資産運用を始められる点が大きな魅力です。

少額から始められるため、リスクを抑えながら投資経験を積むことができます。

高い平均利回り

クラウドバンクの実績平均利回りは5.82%と、比較的高い水準を維持しています。

これは一般的な銀行預金の金利と比べてはるかに高く、効率的な資産運用が可能です。ただし、この利回りは過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。

安定性と信頼性

クラウドバンクは日本クラウド証券株式会社が運営する融資型クラウドファンディングサービスです。証券会社による運営は、高い信頼性と安定性を示しています。金融商品取引法に基づくコンプライアンス体制や厳格な財務基準を満たしており、投資家にとって安心感があります。

手間のかからない資産運用

クラウドバンクの投資は、一度ファンドに投資すれば、あとは運用期間が終了するのを待つだけです。

株式投資やFXのような相場変動がないため、日々の値動きを気にする必要がありません。また、毎月分配金が入金されるため、投資の醍醐味を感じられます。

忙しい日常生活の中でも無理なく資産運用を行いたい方に適しています。

利用時の注意点

これらのメリットにより、クラウドバンクは特に投資初心者やリスクを抑えながら安定した収益を求める投資家に人気があります。ただし、投資には常にリスクが伴うことを忘れずに、自己責任で判断することが重要です。クラウドバンクを利用する際は、ファンドの内容や運用方針をよく理解し、自身の投資目的に合っているかを慎重に検討することをおすすめします。

クラウドバンクを始める3ステップ

クラウドバンクでの投資を始めるには、以下の3つのステップを踏む必要があります。これらのステップは比較的簡単で、最短で3営業日程度で投資を開始できます。

ステップ1: 口座開設のお申し込み

まず、クラウドバンクの公式ウェブサイトにアクセスし、口座開設の申し込みを行います。

この過程では、以下の情報を入力する必要があります

この段階で正確な情報を入力することが重要です。誤った情報を入力すると、後の審査過程で問題が生じる可能性があります。

ステップ2: オンラインでの必要書類提出

口座開設の申し込みが完了したら、次は本人確認のための書類をオンラインで提出します。

必要な書類は以下の通りです。

これらの書類をスキャンまたは写真で撮影し、指定されたフォーマットでアップロードします。

書類の画像は鮮明で、すべての情報が明確に読み取れるようにしてください。

ステップ3: 資産運用を始める

書類の提出が完了すると、クラウドバンクの審査が始まります。審査は通常、最短で1営業日で完了します。審査が通過すると、お客様の登録住所宛てに「口座開設審査完了通知」が郵送されます。

この通知には8桁の番号が記載されています。この番号をクラウドバンクのウェブサイトまたはアプリで入力することで、口座開設が完了します。口座開設が完了したら、いよいよ投資を始めることができます。

クラウドバンクでは、以下の手順で投資を行います

投資の申請が通ると、「ファンド成立」となり、運用が開始されます。

注意点

以上の3ステップを踏むことで、クラウドバンクでの資産運用を始めることができます。

初めての方でも、ウェブサイトの案内に従って進めれば、スムーズに口座開設と投資を行うことができるでしょう。

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クラウドバンクの会社概要

以下の表は、クラウドバンクの会社概要一覧です。

項目	内容
会社名	日本クラウド証券株式会社
所在地	〒150-0013 東京都渋谷区恵比寿1丁目18番14号 恵比寿ファーストスクエア9F
資本金	100,000,000円（1億円）
設立	2014年10月
代表取締役	安達 哲也
事業内容	インターネットを活用したクラウドファンディング事業
免許	第一種・第二種金融商品取引業 関東財務局長(金商)第115号
従業員数	22名（グループ全体、従業員兼役員含む）
主要サービス	融資型クラウドファンディング「クラウドバンク」

まとめ

クラウドバンクは、高利回りを期待できる魅力的な投資プラットフォームですが、リスクも伴います。元本保証がなく、資金拘束期間が長い点や運営会社の倒産リスクなど、注意が必要です。

しかし、信頼できる運営会社を選び、余剰資金で投資を行い、複数業者で分散投資することで、大損を回避することが可能です。

投資家はこれらのポイントを押さえて、リスクを最小限に抑えながら投資を行いましょう。