ほったらかし投資とは？メリットとリスクを徹底解説

結論、ほったらかし投資は忙しい現代人に最適な投資方法です。この記事を読めば、以下の課題が解決できます。

ほったらかし投資は、自動化されたツールやサービスを利用して、手間を省きながら資産を増やす方法です。

忙しい日常でも安心して投資を行える点が魅力で、特に初心者におすすめです。

ほったらかし投資の基本

ほったらかし投資の定義と概要

ほったらかし投資とは、投資家が積極的に運用に関わることなく、自動化されたシステムやサービスに投資を任せる方法です。

代表的な投資手法には、ロボアドバイザー、不動産クラウドファンディング、インデックスファンドなどが含まれます。これらの手法は、投資家の手間を最小限に抑え、長期的な資産運用を目指すものです。

代表的な投資方法との違い

ほったらかし投資は、日々の市場動向をチェックし、頻繁に売買を行うアクティブ投資とは異なり、一度設定を行えば、その後の運用は基本的に自動化されます。

これにより、投資に割く時間と労力を大幅に削減でき、初心者でも安心して始められる点が魅力です。

具体的なほったらかし投資の方法

手段として今回は8つ紹介します。

ロボアドバイザーの活用

ロボアドバイザーは、AI技術を駆使して投資ポートフォリオを自動的に管理・運用するサービスです。投資家はリスク許容度や目標を入力するだけで、最適な投資戦略を提案されます。代表的なサービスには、ウェルスナビやTHEOなどがあります。

不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングは、少額の資金を複数の投資家から集め、不動産プロジェクトに投資する方法です。プロジェクトの運用は専門の運営会社が行い、投資家はリターンを受け取ることができます。日本では、RENOSYやCOZUCHIが人気のプラットフォームです。

インデックスファンド

インデックスファンドは、特定の株価指数に連動するように設計された投資信託です。市場全体のパフォーマンスに追随するため、個別銘柄のリスクを避けながら、安定したリターンを期待できます。購入後は運用会社が管理するため、ほとんど手間がかかりません。

積立投資

積立投資は、定期的に一定額を投資する方法です。例えば、毎月一定額をインデックスファンドに投資することで、ドルコスト平均法の効果を活用し、市場の変動を平準化します。長期的な視点で見ると、安定したリターンを得やすい方法です。

高配当株投資

高配当株投資は、安定して高い配当を支払う企業の株式に投資する方法です。配当収入を再投資することで、複利効果を期待でき、長期的に資産を増やすことができます。実際に、配当収入を活用して生活費を補う投資家も多いです。

ETF（上場投資信託）投資

ETFは、特定の株価指数や商品価格に連動するように設計された上場投資信託です。株式市場で売買できるため、流動性が高く、手軽に分散投資が可能です。インデックスファンドと同様に、購入後の管理は運用会社が行うため、ほったらかし投資に適しています。

定期預金

定期預金は、銀行に一定期間預け入れることで利息を受け取るシンプルな投資方法です。リスクが低く、元本保証があるため、安全性が高いですが、リターンは他の投資方法に比べて低いことが多いです。

国債

国債は、政府が発行する債券で、安全性が非常に高い投資手段です。一定期間保有することで利息を受け取ることができ、定期預金と同様に、リスクが低い点が特徴です。

ほったらかし投資のメリット

主に3点です。詳しくみていきましょう

手間を省ける運用方法

ほったらかし投資の最大のメリットは、運用に手間がかからないことです。自動化されたシステムや専門家による管理により、投資家は定期的なチェックや売買のタイミングを気にする必要がありません。

長期的なリターンの期待

実は、ほったらかし投資は長期的なリターンを目指すのに適しています。短期的な市場の変動に左右されず、長期間にわたって資産を積み上げることで、安定したリターンを得ることが可能です。

自動化ツールの利用

ここだけの話、ロボアドバイザーやインデックスファンドなどの自動化ツールを利用することで、初心者でも簡単に資産運用を始めることができます。これにより、専門知識がなくても、プロ並みの運用が可能になります。

ほったらかし投資のリスク

リスクは下記のとおりです。

市場変動による影響

ほったらかし投資でも、当然ながら市場変動のリスクは避けられません。

特に、不動産クラウドファンディングや株式市場に投資する場合、経済状況や政策の変動により、投資価値が大きく変動することがあります。

自動化による情報不足

実際に、自動化ツールに全てを任せることで、投資に関する最新情報を見逃す可能性があります。

自分で運用状況を確認しないと、思わぬ損失を被るリスクもあるため、定期的なチェックは欠かせません。

リスク分散の重要性

ほったらかし投資でもリスク分散は重要です。複数の資産クラスや投資先に分散することで、個別のリスクを低減できます。

例えば、ロボアドバイザーを利用する際も、複数のファンドに分散投資することが推奨されます。

ほったらかし投資の始め方

ほったらかし投資にも最低限抑えるべき手順があります。

こちらについて詳しくみていきましょう。

資産配分とポートフォリオ設計

投資を始める際には、まず資産配分とポートフォリオの設計が必要です。ロボアドバイザーでは、リスク許容度に応じた最適な資産配分を提案してくれますが、自分自身でも基本的な知識を持っておくと安心です。リスク分散のために、株式、債券、不動産、コモディティなど、異なる資産クラスにバランスよく配分することが重要です。

初期投資額の設定

投資を始める際に重要なのが、初期投資額の設定です。自分の経済状況やリスク許容度に応じて、無理のない範囲で初期投資額を決めましょう。少額から始めることで、投資に対する心理的なハードルを下げることができます。

定期的な積立投資の設定

ほったらかし投資を成功させるためには、定期的な積立投資の設定が有効です。毎月一定額を投資することで、市場の変動に影響されず、長期的に資産を積み上げることができます。積立投資は、ドルコスト平均法の効果を活用するため、購入タイミングのリスクを分散することができます。

成功するためのポイント

ただほったらかしすれば上手くいくわけではありません。

要点を押さえた運用、定期的なチェックはやはり必要不可欠です。

そこで5つのポイントをしっかりインプットすることで、健全なほったらかし投資のスタイルを身につけましょう。

継続的なモニタリング

ほったらかし投資でも、定期的なモニタリングは欠かせません。自動化された運用状況を確認し、必要に応じて調整を行うことで、リスクを最小限に抑え、リターンを最大化することができます。例えば、年に一度はポートフォリオの見直しを行い、現在の市場状況や自分のライフスタイルの変化に応じてリバランスを検討しましょう。

専門家の助言を活用

ぶっちゃけ、投資の成功には専門家の助言が大いに役立ちます。

特に、不動産クラウドファンディングやロボアドバイザーなど、専門的な知識が必要な投資手法では、プロのアドバイスを受けることで、より informedな決定ができます。

例えば、金融アドバイザーや不動産の専門家に相談することで、リスク管理や最適な投資戦略を学ぶことができます。

定期的な見直しと調整

ほったらかし投資でも、定期的な見直しと調整が重要です。市場の状況や自身のライフスタイルの変化に応じて、ポートフォリオを見直し、必要に応じてリバランスを行うことで、リスクをコントロールしながら最適な運用を続けることができます。例えば、年に一度の定期見直しを行い、新たな投資機会や市場の変化に対応するようにしましょう。

自動再投資の活用

自動再投資は、配当や利息を自動的に再投資することで、複利効果を最大限に活用する方法です。特に、高配当株や不動産クラウドファンディングでは、配当や賃料収入を再投資することで、長期的な資産増加が期待できます。

リスク管理の徹底

ほったらかし投資でもリスク管理は欠かせません。具体的には、リスク分散のために異なる資産クラスに投資すること、また市場の動向に応じて定期的にポートフォリオを見直すことが重要です。また、自分のリスク許容度を理解し、無理のない範囲で投資を行うことも大切です。

まとめ

ほったらかし投資は、忙しい現代人にとって理想的な投資方法です。自動化されたツールや専門家のサポートを活用することで、手間をかけずに資産運用を行うことができます。

ロボアドバイザー、不動産クラウドファンディング、インデックスファンドなど、さまざまな方法を組み合わせることで、リスクを分散しながら安定したリターンを目指すことができます。

しかし、ほったらかし投資でも定期的なモニタリングやリスク管理は欠かせません。定期的な見直しと調整を行い、自分の目標に合った最適な投資戦略を継続することが重要です。