つくるファンドは、スマホ1つで簡単に不動産投資を始められるクラウドファンディングサービスです。
初心者でも1万円から参加可能で、リスクを抑えながら不動産投資ができる点が大きな魅力です。優先劣後構造による投資家保護や、AIを活用したプロジェクト選定により、透明性と安全性を兼ね備えています。
本記事では、つくるファンドの評判やメリット・デメリット、他社との比較を通じて、初心者から経験豊富な投資家まで幅広く支持される理由を詳しく解説します。
優先劣後構造により、投資初心者が守られる仕組みが整っていることで、現在注目されてるファンドです。
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登録しておけば、募集開始と同時に投資の準備が整いますよ。
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つくるファンドの実際の評判は？
つくるファンドは、「みんなでまちに”面白い”をつくりたい」をモットーに、スマホで簡単に、1万円から始められる不動産クラウドファンディングサービスです。
オンライン上での全ての取引が可能な上に、11/1 10:00から第一号となるファンドの募集が開始されます。
こちらは後半にファンドの詳細を記載してます。
結論条件が良いと評価してますので、後半に記述します。
つくるファンドの会社概要
会社の概要については、下記の通りです。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | トグルホールディングス株式会社 |
| 設立年月 | 2020年6月 |
| 代表者 | 代表取締役 伊藤 嘉盛 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区平河町 2-7-3 PMO平河町2階 |
| グループ会社 | フジケン株式会社（デベロッパー）、つくるAI株式会社（エンジニアリング） |
| 資本金 | 15億4,870万円（資本剰余金含む） |
| 従業員数 | 46人（役員・パート/アルバイト除く） |
| 財務情報 | 売上高 5,114百万円 / 営業利益 458百万円（連結、23年9月期） |
何をしている会社なの？
つくるファンドは、「みんなでまちに”面白い”をつくりたい」をモットーに、スマホで簡単に、1万円から始められる不動産クラウドファンディングサービスです。
特に今取り組んでることとして、不動産業界においては、”まちづくりの仕組み化”です。
事業を通じて、「”不動産開発（≒まちづくり）”を誰でもできる」状態を目指しております。
- すべての土地情報が1つのプラットフォームに集まっている
- 地主が適正な不動産価格を知ることができる
- 不動産価値（≒日本という土地の活用具合）を最大化させる方法がわかる
- 不動産開発の資金調達を個人でも行うことができる
- ゼネコンや物件購入者を容易に見つける事ができる
これらをたった1日で、1つのアプリケーション上で完結できる世界を作っており、グループ会社のつくるA株式会社では、賃料査定やボリュームチェックの自動化など、不動産開発における実務をすべてテクノロジーに置き換えるプロダクトを開発しています。
つくるファンドの仕組み
仕組みとしては、不動産クラウドファンディングと同様です。
1つのプロジェクト（不動産）に対して、複数の投資家から資金を集い、投資家に対して分配金を配当する仕組みです。
つくるファンドのメリット5選
メリットは以下の通りです。
- 少額から始められる
1万円からの投資が可能なため、資金に余裕がない初心者でも参加しやすいです。高額な不動産投資に比べ、リスクを分散しやすい点も魅力です。 - 優先劣後構造によるリスク管理
投資家の元本が優先的に保護され、劣後出資部分が損失を吸収するため、リスクを最小限に抑えられます。 - データに基づく意思決定
AIやGISデータを活用して、プロジェクトの収益性やリスクを高精度に評価します。これにより、根拠ある投資判断が可能です。 - 一貫したサポート体制
土地仕入れから開発計画、資金調達まで、プロジェクトのすべてをワンストップで支援するため、手間を大幅に削減できます。 - プロジェクトの透明性が高い
クラウドファンディングを通じて投資内容が詳細に公開され、進捗状況やリスク情報も随時確認できるため、安心して投資を続けられます。
つくるファンドのデメリット3選
- 市場変動リスク
不動産市場の価格変動によってプロジェクトの収益が左右されることがあります。特に経済状況の変動により、収益性が悪化するリスクも考慮する必要があります。 - 元本保証がない
優先劣後構造でリスク軽減されているものの、元本割れの可能性はゼロではありません。投資額に対して完全な保証がないため、リスク管理が重要です。 - 地方展開の不確実性
新規事業や地方展開では、成功が保証されていないため、投資先の成長に不確定要素があります。特に地方の不動産市場の需要と供給に依存する部分があり、慎重な判断が求められます。
元本保証がない、という点はどの金融投資でも共通しているリスクなので、つくるファンド特有のリスクでないことを前提として理解してください。
つくるファンドは投資先としてはどうか？
つくるファンドは、データに基づくアプローチと効率的な不動産開発を特徴とし、少額からの投資が可能なため、初心者にとっても魅力的です。
優先劣後構造によるリスク軽減策もあり、リスク管理を重視する投資家にも適しています。また、AI技術の導入により、プロジェクトの迅速な進行が可能であり、安定した収益を見込める点も評価されています。
事業領域
| 詳細 | 投資価値 |
|---|---|
| 用地仕入れ（主力事業） | 社内ツールとナレッジを活用し、低リスク・高回転の土地売買に転換。地方大都市圏への展開も計画中。安定した収益性と成長可能性が期待できる。 |
| つくるAI（新規事業） | 業務支援ツールからトランザクション管理ツールへ拡張し、不動産投資者向けプラットフォームを構築。不動産関連データの価値向上により、付加価値が高まる。 |
| 金融事業（新規事業） | クラウドファンディングを通じた透明性の高い投資機会を創出し、テール市場へ投資者を誘導。多様な投資オプションで分散投資が可能。 |
つくるファンドはどんな人に向いてるか？
つくるファンドは、投資初心者でも簡単に、リスクを抑えて高配当を目指せるサービスとなっています。
投資家を優先的に守る【優先劣後構造】優先出資部分を投資家の皆様にご出資いただくことで、劣後出資部分が全額毀損するまで、投資家の皆様の優先出資が元本毀損することはありません。
つくるファンド1号は投資先として優秀か？
結論、優秀です。
まずは条件面の整理です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 想定利回り | 5.0% |
| 運用期間 | 18カ月 |
| 分配 | 償還時 |
| 最低投資金額 | 1万円 |
| 劣後出資割合 | 86.0% |
| 募集期間 | 2024年11月01日 10:00 ～ 2024年11月20日 15:00 |
| 募集金額 | 3000万円 |
優秀と判断した点は2点です。
- 劣後出資割合が86%
- 想定利回り5%である
劣後出資割合が86%であるということ
今回の86%という劣後出資割合が非常に高いため、一般の投資家が元本を失うリスクが低くなり、投資家の安心感が高まることになります。
よって、初心者において元本割れのリスクを最小限に軽減するための仕組みを取り入れてる点が非常に魅力的です。
想定利回り5%である
この利回りは平均値と言えるでしょう。
しかし、この利回りは初心者には非常に良い条件です。
他社の不動産クラウドファンディングと比較してみます。
| サービス名 | 想定利回り | 運用期間 | 特徴 |
|---|---|---|---|
| つくるファンド | 5.0% | 18カ月 | 優先劣後構造でリスク軽減。安定したリターンを重視。 |
| CREAL | 4.0%〜5.5% | 6カ月〜24カ月 | 安定した不動産案件に投資し、低リスクで堅実な収益を狙う。 |
| 利回り不動産 | 5.5%〜8.0% | 6カ月〜12カ月 | 比較的高い利回りを提供し、短期投資が可能。 |
| プロパティプラス | 3.2%〜10% | 3カ月〜16カ月 | 高収益性のデザイナーズマンションを投資対象としており、幅広い利回りが設定されている。 |
| みんなで大家さん | 約7.0% | 3年〜5年 | 年利7%前後の高利回りを実現しているが、最低投資金額が高め（1口100万円）。 |
| おうちの再生ファンドVIFA | 平均15.1% | 3カ月 | 古民家や空き家の再生をテーマに、非常に高い利回りを提供している。 |
| ヤマワケエステート | 平均14.5%（最高84.6%） | 9カ月 | 超高利回りファンドを頻繁に提供するが、リスクも相応に高い。 |
※不動産クラファンの比較検索なら掲載数No.1のゴクラクを参照
高い利回りについては15%などあれば、平均して3~5%の不動産クラウドファンディングも存在していますね。
つくるファンドの想定利回り5%は、業界全体の標準的な範囲に位置しており、比較的リスクが抑えられた投資先といえます。
他の高利回りのファンドと比べると利回りは控えめですが、安定したリターンと優先劣後構造によるリスク軽減策が特徴のため、特に初心者に向いてるファンドと言えるでしょう。
利回りが高いファンドには必ずリスクと引き換えになっているケースがほとんどです。
そのリスクが許容範囲と判断できる場合には、投資先として検討してみることをおすすめしますが、初心者でまずは堅実に投資による収益を獲得したいという場合には、高利回りファンドはおすすめしません。
よって、つくるファンドは堅実なリターンを目指す人に向いており、安定性とリスク管理を重視する投資家に適しています。
つくるファンド1号のスケジュールについて
2024年11月1日の10:00より、募集がスタートします。募集にエントリーするためには、まずは会員登録が必須になります。
募集当日は、エントリーによるサーバーの渋滞がどのファンドも起きることがほとんどなので、先に会員登録を済ませておきましょう。
つくるファンドの会員登録方法
会員登録は無料でできます。
ご利用の流れ
- 会員登録・出資者登録（→まずはここまででOKです）
- プロジェクト選択・応募
- 入金
- 運用開始
- 配当
それでは詳しく見ていきます。
会員登録ページにてメールアドレスを入力し会員登録を行います。入力したメールアドレス宛に認証用メールが届きますので、本文に記載されている認証用URLをクリックし会員登録を完了させてください。
マイページから出資者情報登録を行います。
ご登録に必要なもの
- 本人確認のための身分証明書（運転免許証など）
いただいた情報を元に書面をお届けするため、弊社から本人確認ハガキをご登録いただいている住所に郵送します。ハガキに記載されている「本人確認ID」をサイト上で入力いただくと、出資応募が可能になりますので、保管必須です。
ここまでで、応募に必要な準備は完了しております。お疲れ様でした。
出資者情報登録の完了後、プロジェクト一覧から投資するプロジェクトを選択してください。
投資するプロジェクトが決まったら、応募口数を選択し、投資がスタートとなります。
関連記事：不動産クラファンに投資する際の注意点
つくるファンドのキャンペーン情報は？
現在はキャンペーンの情報は見つかりませんでした。
まとめ
つくるファンドは、スマホで手軽に始められる不動産クラウドファンディングとして、初心者から経験豊富な投資家まで幅広く対応しています。
AIとデータ分析を活用して、不動産投資の透明性と効率性を高めており、リスク管理もしっかり行われている点が強みです。
一方で、市場リスクには注意が必要ですが、少額投資から始めることでリスクを抑えながらの資産運用が可能です。
