【ほったかし投資】しらなきゃ損する運用の失敗事例をまとめて紹介

結論、ほったらかし投資は、手間をかけずに長期的に資産を増やすことができる投資方法として、多くの投資家に人気があります。

この記事では、以下の課題を解決します。

これにより、投資初心者でもリスクを抑えつつ、着実に資産を増やすための知識を得られます。

ほったらかし投資とは何か？基本的な仕組みと特徴

ほったらかし投資とは、一度投資を開始した後、頻繁に売買を行わず、市場の動向に左右されることなく、長期間にわたって資産を運用する投資スタイルです。

多忙な日々を送るサラリーマンや、投資に割ける時間が少ない主婦にとっても、非常に魅力的な投資方法といえます。

ほったらかし投資の定義

ほったらかし投資は、投資した後に頻繁な売買や市場の変動に対応するのではなく、基本的には投資商品をそのまま長期保有するというスタイルです。この投資方法は、短期間での利益を追求するのではなく、時間をかけて資産を成長させることを目的としています。投資初心者でも比較的始めやすく、長期的に安定したリターンを期待できる点が特徴です。

主な投資対象商品

• インデックスファンド
  • 特定の市場指数に連動する投資信託で、広範な銘柄に分散投資できるため、リスクを低減しつつ市場全体の成長を取り込むことができます。
• ETF（上場投資信託）:
  • 株式市場で取引される投資信託で、手数料が低く、流動性が高いのが特徴です。インデックスファンドと同様に、分散投資が可能です。
• 不動産クラウドファンディング: 少額から不動産に投資できる新しい投資手段で、安定したリターンが期待できます。プロジェクト単位での投資が可能で、リスク分散が図りやすいのが特徴です。

ほったらかし投資のメリット

主に5点あります。

特に時間を味方につけることは投資のリターンの可能性をグンを引き上げる大事な要素になります。

それでは詳細について解説していきます。

手間がかからない

ほったらかし投資の最大の魅力は、その手軽さです。一度投資を行えば、頻繁に売買や市場の動向に気を使う必要がなく、日常の忙しさに関係なく資産運用が可能です。

コストを抑えられる

ほったらかし投資では、頻繁に売買を行わないため、取引手数料や税金といったコストを最小限に抑えることができます。

時間を味方にできる

長期的な視点で資産を増やすことを目指すため、複利効果を最大限に活かすことができます。

感情に左右されにくい

短期的な市場の変動に一喜一憂することなく、冷静に投資を続けることができるため、安定したリターンを得やすくなります。

むしろ投資でよく失敗するケースとして多いのは、急に株価が下がった途端に焦って売却してします、いわゆる理性を失って感情で投資をしてしまうことが挙げられます。そのため、感情に左右されにくいとされるほったらかし投資という仕組みを使うことで、投資の成功確率を引き上げる手助けになるのです。

経済成長を取り込む

インデックスファンドやETFは、経済全体の成長を反映するように設計されているため、経済が成長する限り資産も増加する可能性が高いです。

ほったらかし投資で失敗しやすいケース

主に4点あります。

それでは詳細を見ていきます。

知識不足による商品選びの失敗

投資商品の特性やリスクを十分に理解せずに選んでしまうと、期待していたリターンが得られないばかりか、大きな損失を被るリスクがあります。特に初心者は、信頼性の低い情報に惑わされてしまいがちです。投資する前には、商品についての十分なリサーチと理解が必要です。

過度なリスクテイク

リスク許容度を超えた投資を行うと、市場が下落した際に大きな損失を被るリスクが高まります。自分のリスク許容度を把握し、それに応じた投資商品を選ぶことが重要です。特に初心者は、最初から高リスクな投資に手を出すのではなく、リスクが低い商品から始めることが賢明です。

頻繁な売買による手数料の増加

頻繁に売買を行うと、取引ごとに手数料が発生し、その分だけ投資全体のリターンが減少する可能性があります。ほったらかし投資の基本は、長期保有による複利効果を活かすことです。手数料の削減を目指すためにも、頻繁な売買を避けることが重要です。

市場の変動に振り回される

短期的な市場の変動に一喜一憂してしまうと、冷静な投資判断が難しくなります。市場の一時的な下落で焦って売却してしまうと、長期的なリターンを逃すことになります。市場の動きに振り回されず、長期的な視点で冷静に投資を続けることが重要です。

　特にほったらかし投資で人気な、不動産クラウドファンディングもある要点だけ押さえておけば大丈夫です。下記で説明してますので、参考までに。

ほったらかし投資の失敗例と対策

失敗例1：一つの商品に集中投資

特定の投資商品に資金を集中させると、その商品が思わぬ損失を被った際に、大きなリスクを背負うことになります。

対策: 分散投資の重要性を理解し、複数の商品や資産クラスに分散して投資することでリスクを軽減できます。

失敗例2：短期的な利益を求めすぎる

短期的な利益を狙って頻繁に売買を行うと、ほったらかし投資のメリットを享受できません。

対策: 長期的な視点を持ち、時間をかけて資産が成長するのを待つことが重要です。市場の一時的な動きに惑わされず、冷静な判断を心がけましょう。

失敗例3：情報収集不足

情報収集を怠り、適切な投資判断ができなくなると、投資のリスクが高まります。

対策: 定期的に投資先や市場の情報をチェックし、投資判断に活かすことが重要です。また、信頼できる情報源を確保し、常に最新の情報を得るよう努めましょう。

初心者でも安心して始められるほったらかし投資の方法

初心者でもほったらかし投資を成功させるためには、以下の手順を踏むことが重要です。

上記はあくまで参考となります。

他のやり方が手順としては正しいという色々な意見があるところですので、他の記事なども見ながら自身に合う投資スタイルを探すことが1番重要です。

ご参考までに、下記も情報収集としてはお役立ちできると思います。

ほったらかし投資を成功に導くコツ

主に4点あります。

それでは詳細を見ていきます。

長期的な視点を持つ

短期間での利益を追求するのではなく、長期的な視点で投資を行うことが重要です。時間をかけて資産を成長させることで、複利効果を最大限に活かし、安定したリターンを得ることができます。短期的な市場の変動に惑わされず、じっくりと資産を増やしていく戦略が求められます。

コストを抑える

手数料や税金などのコストを抑えることは、投資のリターンを高めるために欠かせない要素です。特に、長期的な投資においては、コストの削減がリターンに大きく影響を与えます。低コストの投資商品を選び、余計な取引手数料を削減することで、投資効率を高めることができます。

定期的な積立投資

定期的に一定額を投資する積立投資は、リスクを分散しつつ、平均購入価格を抑える効果があります。ドルコスト平均法を活用することで、市場の変動に関わらず、一定額を継続的に投資し、リスクを軽減することが可能です。長期的な資産形成を目指す投資家にとって、積立投資は非常に有効な手法です。

感情に左右されない投資判断

市場の一時的な変動に惑わされることなく、冷静に長期的な視点で投資を続けることが、成功の鍵となります。感情に左右されずに投資を行うことで、短期的な損失に対する焦りや過度な期待を避け、安定したリターンを目指すことができます。冷静な判断を下し、計画的な投資を行うことが重要です。

ほったらかし投資におすすめの金融商品

主に2点あります。

インデックスファンド

インデックスファンドは、市場全体の成長に連動する投資信託であり、株式や債券などの広範な銘柄に分散投資することが可能です。このため、個別企業のリスクを低減し、経済全体の成長を取り込むことができるため、長期的に安定したリターンが期待できる商品です。

また、手数料が低く、運用コストが抑えられるため、投資初心者にとっても手軽に始められる点が魅力です。特に、資産形成を目的とした長期投資に最適であり、ほったらかし投資の主力商品として広く利用されています。インデックスファンドの最大の利点は、そのシンプルさと透明性です。

市場の平均に連動するため、特定の企業の業績に左右されることなく、全体の経済成長を反映します。さらに、頻繁に売買を行う必要がなく、手間をかけずに運用できる点も、忙しい現代人にとって大きなメリットです。例えば、米国市場に連動するS&P500インデックスファンドや、世界全体に投資する全世界インデックスファンドなど、多様な選択肢があり、投資家のニーズに合わせて選ぶことができます。

不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングは、少額から不動産プロジェクトに投資できる新しい形の投資手段です。個人投資家から集めた資金を用いて、不動産の開発や運営を行い、その収益を分配する仕組みです。これにより、少額でも不動産投資が可能となり、多くの投資家にとって手軽で魅力的な選択肢となっています。また、プロジェクト単位での投資が可能であり、複数の不動産案件に分散投資することで、リスクを軽減することができます。

不動産クラウドファンディングの大きな魅力は、安定したリターンが期待できる点です。賃料収入や売却益から得られるリターンは比較的安定しており、定期的な収入源として活用することができます。

また、専門の運営会社がプロジェクトの選定や管理を行ってくれるため、投資家自身が物件の管理やメンテナンスに関わる必要がなく、手間がかかりません。これにより、投資初心者でも安心して不動産投資を始めることができ、分散投資の効果を最大限に活用できます。

参考までにこちらの記事をご覧ください。

まとめ

ほったらかし投資は、手間をかけずに長期的な資産運用を目指す投資方法として、多くの人に支持されています。投資の目的を明確にし、リスクを抑えつつ、適切な商品を選ぶことで、初心者でも安心して始められます。

この記事で紹介した知識を活かし、ほったらかし投資で資産を着実に増やしていきましょう。